Người dân cần cảnh giác trước lời mời cho thuê, mượn, mua bán tài khoản ngân hàng.
Theo báo Doanh nghiệp tiếp thị có bài Công an phát cảnh báo khẩn liên quan đến tài khoản ngân hàng của tất cả người dân. Nội dung như sau:
Công an TP.HCM vừa phát đi thông báo khẩn, cảnh báo người dân về chiêu trò lừa đảo núp bóng việc cho thuê, mượn, mua bán tài khoản ngân hàng. Đây là hành vi tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý, có thể khiến người tham gia trở thành đồng phạm trong các vụ án lừa đảo hoặc rửa tiền.
Theo cơ quan công an, nhiều đối tượng hiện rao tìm người cho thuê, mượn hoặc bán tài khoản ngân hàng với lời hứa hẹn “kiếm thêm thu nhập dễ dàng”, “cho thuê vài trăm nghìn/tháng”. Thực chất, những tài khoản này thường bị sử dụng để thực hiện các hành vi rửa tiền hoặc lừa đảo chiếm đoạt tài sản, khiến chủ tài khoản phải chịu trách nhiệm pháp lý nặng nề.
Người cho thuê, mượn, mua bán tài khoản ngân hàng có thể đối diện với:
Việc xử phạt hành chính: Người cho thuê, mượn, mua bán tài khoản ngân hàng sẽ bị phạt từ 10 triệu đến 50 triệu đồng, đồng thời tài khoản liên quan sẽ bị đóng hoặc phong tỏa.
Việc truy cứu hình sự: Hành vi này có thể bị khởi tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” hoặc “Rửa tiền”, với mức án từ 6 tháng đến 20 năm tù, thậm chí chung thân tùy theo tính chất, mức độ vi phạm.
Công an TP.HCM nhấn mạnh: “Việc cho thuê tài khoản ngân hàng đồng nghĩa với việc tiếp tay cho tội phạm, và chính bạn có thể trở thành đồng phạm.”
Người dân được Công an TP.HCM khuyến nghị: Tuyệt đối không cho người lạ mượn, thuê hoặc mua bán tài khoản ngân hàng. Cảnh giác trước các lời mời chào “kiếm tiền dễ dàng”. Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo, cần báo ngay cho công an địa phương hoặc liên hệ tổng đài hỗ trợ chống lừa đảo công nghệ cao để được hướng dẫn xử lý.
Ngày 20/9/2025, báo Người lao động đã đăng tải bài viết với tiêu đề: “Từ 1-11, chuyển khoản trên 500 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước: Ai là người thực hiện?”. Nội dung như sau:
Ảnh minh họa
Cụ thể, Thông tư 27 quy định giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng hoặc từ 1.000 USD trở lên (đối với giao dịch quốc tế, bao gồm các ngoại tệ có giá trị tương đương) phải được báo cáo về Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN).
Ngoài ra, các giao dịch chuyển khoản có dấu hiệu đáng ngờ cũng thuộc diện phải báo cáo. Tuy nhiên, trách nhiệm báo cáo thuộc về các tổ chức tài chính như ngân hàng thương mại, tổ chức thanh toán trung gian, chứ không phải cá nhân thực hiện chuyển khoản.
Thông tư này cũng quy định các tổ chức tài chính phải báo cáo giao dịch bằng dữ liệu điện tử, bao gồm đầy đủ thông tin như: tổ chức khởi tạo, tổ chức thụ hưởng, số tài khoản, số tiền, loại tiền tệ, mục đích và ngày thực hiện giao dịch.
Mặc dù quy định có hiệu lực từ 1-11 nhưng các tổ chức tài chính được phép chuyển tiếp đến ngày 31-12 để điều chỉnh quy trình nội bộ và quản lý rủi ro.
Từ ngày 1-1-2026, các tổ chức này phải hoàn thiện quy trình, cập nhật hệ thống phần mềm để quét và lọc giao dịch theo danh sách đen, danh sách cảnh báo và danh sách cá nhân có liên quan đến rủi ro cao.
Trao đổi với phóng viên Báo Người Lao Động, một lãnh đạo cấp cao của NHNN cho biết quy định báo cáo các giao dịch chuyển khoản từ 500 triệu đồng trở lên (hoặc ngoại tệ tương đương) và các giao dịch đáng ngờ nhằm cung cấp dữ liệu, để cho NHNN sàng lọc và phát hiện giao dịch bất thường.
Đồng thời, NHNN cũng theo dõi các dấu hiệu liên quan đến hoạt động rửa tiền, như chuyển tiền qua nhiều tài khoản để che giấu nguồn gốc bất hợp pháp; bảo đảm các giao dịch số tiền lớn được giám sát chặt chẽ, kịp thời phát hiện và ngăn chặn việc sử dụng tiền cho các hoạt động phi pháp.
Quy định này cũng giúp Việt Nam tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố theo khuyến nghị của các tổ chức quốc tế.
